• Aucune connaissance particulière n'est exigée.

• Directeurs des risques.
• Responsables des risques opérationnels.
• Responsables Conformité.
• Fonctions Audit et Contrôle permanent.
• Collaborateurs d'établissements financiers.

• Cerner les principaux enjeux.
• Appréhender les évènements de fraude récemment subis par la communauté financière.
• Mettre en place et optimiser la lutte anti fraude.
• Choisir des méthodes et des outils appropriés.

1. les lois et acteurs clés

• Textes et accords internationaux.
• Présentation des moyens de lutte internationaux.
• Environnement normatif du domaine.
• Prise en compte dans le cadre de la réglementation bancaire : Bâle II, CRBF 97/02.

2. Appréhender la notion de fraude

• Définitions et notions voisines de la fraude (détournement de fonds, blanchiment, abus de biens sociaux, corruption, conflits d'intérêt, etc...).
• Typologies de fraude (interne/externe, logique/physique, etc...).
• Profils des fraudeurs et motivations.
• Coût de la fraude dans le secteur bancaire.

3. Cerner l'exposition au risque de fraude

• Diagnostiquer les vulnérabilités.
• Cartographier le risque de fraude interne et externe.
• Spécificités des cartographies sur le risque de fraude : lever les contraintes et les tabous.
• Cas pratique : cartographie de l'exposition au risque de fraude sur des processus clé d'un établissement bancaire.

4. La mise en oeuvre du dispositif anti fraude

• Prévention et moyens à mettre en place :

- Organisation et procédures.
- Sécurité logique et physique.
- Charte anti fraude, code éthique, code de déontologie, etc...
- Sensibilisation des salariés, bonnes pratiques et pièges à éviter.

• Fraude et dispositif de contrôle interne :

- Lien entre fraude et contrôle interne.

- Evaluation de l'origine des anomalies.
- Tests de procédures confirmant ou non les anomalies.

• Surveillance et détection :

- Surveillance.
- Indicateurs d'exposition.
- Outils de détection.
- Systèmes d'alertes.

• Traitement du cas de fraude :

- Procédures.
- Communication.
- Mesures conservatoires d'urgence, etc...

• Assurabilité de la fraude.

Etudes de cas : exemples de détection et de protection face à différents processus de fraude interne ou externe sur des opérations bancaires.

• Documents en powerpoint.
• Alternance d'illustrations, cas pratiques et d’exercices pratiques.
• Questions/réponses.