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Formation : Moyens de paiement


(Réf. 13431)

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Compétence(s)

Gestion budgétaire
Investissements

Prérequis

Non renseigné

Public

Middle office, Back office de l’ensemble de la banque Contrôle interne, Audit MOA, Informatique de marché

Objectifs

Savoir différencier les différents moyens de paiement

Connaître les canaux de règlement domestiques et internationaux

Identifier les critères de choix entre différentes filières de règlement

Intégrer les principes comptables liés aux règlements

Identifier les risques liés aux règlements

Type de formation

Courte

Programme

Acteurs des moyens de paiement
Banques Centrales

Institutions financières internationales

Banques commerciales

Correspondent banking

Rôle du trésorier
Moyens de paiement scripturaux, principes et utilisations
Chèque

Carte de paiement

Prélèvement, TIP

LCR-BOR

Virements,
Systèmes d’envoi d’instructions
SWIFT

Rôle de SWIFT

Structure des messages

BIC, IBAN
Systèmes de paiement
Caractéristiques des différents systèmes

Systèmes bruts / nets / hybrides

Ordres révocables / irrévocables

Impacts en termes de sécurité et de liquidité

Systèmes de paiement en Euro et leurs évolutions

De masse : STET, systèmes STEP1 et STEP2 de l'ABE, avancement du projet SEPA

De montant élevé (target2, système Euro1 de l'ABE)

Flux de règlements internationaux

Recours au correspondent banking

Zoom sur les systèmes de paiement anglais et américains

CLS (Forex, dérivés de crédit)

Liens avec les systèmes exogènes titres

Exercice

Analyse de messages SWIFT (MT 202, MT 103, …)

Quiz

Paiements européens et internationaux
Gestion de trésorerie et optimisation de la liquidité bancaire
Principes généraux de la gestion de trésorerie

Gestion des liquidités intra-day et overnight : outils de refinancement, titres collatéralisables

Impacts de 3G dans la gestion du collatéral
Rapprochement des comptes et gestion des suspens
Principes comptables

Dates : comptable, de valeur, CSDA

Nostro, Loro, Miroir Nostro

Processus de rapprochement des comptes : rôle des messages SWIFT de catégorie 9XX

Suivi des suspens : origines, traitement des réclamations

Exercice

Traitement d’une claim d’intérêt de retard : détermination des responsabilités, calcul des intérêts,
Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Impacts de l’ordonnance du 30 janvier 2009 : obligations de vigilance normale, allégée et renforcée
Risques opérationnels : application aux moyens de paiement

Projets de place
CCBM2

Single Platform Custody du Groupe Euroclear

Link up Markets, Target 2 Securities, …

Pédagogie

Non renseigné

Point(s) fort(s)

Non renseigné
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Langue(s)

Français

Moyen(s)

Inter-Entreprise

Durée

Non renseigné

Zone géographique

Inter-Entreprise :
75009 Paris :


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