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Formation : Le SEPA Credit Transfer, le Sepa Direct Debit et les instruments de paiement


(Réf. 20409)

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Compétence(s)

Marchés financiers, Bourse

Prérequis

  • Connaissances bancaires de base.

Public

  • Tout responsable ou collaborateur de la banque qui doit être sensibilisé aux moyens de paiement domestiques et aux nouveaux instruments de paiement SEPA (Back-office Moyens de paiement, Chargé de clientèle, Maîtrise d'Ouvrage, Maîtrise d'OEuvre, Chef de projet, Organisation, Chef de produits, Marketing, Trésorier bancaire, Trésorier d'entreprise, Contrôleurs, inspecteurs).

Objectifs

  • Maîtriser les règles et l'utilisation des nouveaux instruments de paiement SEPA (Single Euro Payments Area), le SCT et le SDD, ainsi que des autres moyens de paiement utilisés en France.
  • Supports et moyens pédagogiques
  • Documentation en power point.
  • Alternance d'illustrations et d'exercices pratiques.
  • Questions/réponses.
  • Quizz

Type de formation

Courte

Programme

Le SEPA Credit Transfer, le Sepa Direct Debit et les instruments de paiement
1. Introduction

Les nouveaux concepts SEPA, les instances Européennes (EPC,...) et la directive sur les Services de Paiement (DSP).

2. Le virement et le Sepa Crédit Transfert (SCT)

Le virement domestique (Règles, AOCT, DVD/DCD).
Le SEPA Crédit Transfert (SCT) :

Objectifs, champs d'application et acteurs.
Mise en application des conventions Credeuro et ICP.
Les règles d'échange, les dates et les délais.
Les traitements d'exception : Rejets et retours.
Les données, attributs et messages ISO 20022.
Les AOS (Services additionnels).



3. Les prélèvements et le Sepa Direct Debit (SDD)

Le Prélèvement, le Télé règlement, et le TIP (Règles, domiciliations, AOCT, ..)
Le SEPA Direct Débit (SDD) :

Disparité entre les Directs Débits Européens.
Objectifs, champs d'application et acteurs.
Le mandat SDD papier et le mandat électronique.
Les types de SDD et les règles et processus d'échange, les dates et les délais.
Les traitements d'exception SDD : Les révocations, les reversements, les refus, les rejets et les retours.
Les contestations et les remboursements.
Les données, attributs et messages ISO 20022.
Le prélèvement SEPA ''CORE'' et le prélèvement SEPA ''B2B''.
Les AOS (Services additionnels).



4. Les nouveaux protocoles d'échanges client banque

ETEBAC, EBICS, SWIFTnet SAL.

5. La monétique et le SEPA Cards Framework (SCF)

La monétique.
Le retrait DAB.
Le paiement commerçant et l'@-paiement.
Le SEPA Cards Framework (SCF):

La réforme de la gouvernance carte et les options de conformités au SCF.



6. Les moyens de paiement non SEPA

L'effet de commerce (LCR).
Le chèque, l'image chèque et l'EIC,
Les autres instruments de paiement nationaux : Le CESU (chèque emploi service), le Porte Monnaie Électronique et les opérations de régularisation (OCR/ODR).
Les instruments de paiement internationaux : Le mandat postal, le transfert Western Union, le Correspondant banking et les transferts Swift.

7. Les Impacts du SEPA

Les clients (particuliers, PME, grandes entreprises, administrations).
Les Banques et les Prestataires de Services de Paiement (PSP).
La période de migration.

8. Synthèse et conclusion

Pédagogie

Non renseigné

Point(s) fort(s)

Non renseigné
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Langue(s)

Français

Moyen(s)

Inter-Entreprise

Durée

Non renseigné

Zone géographique

Inter-Entreprise :
75016 Paris :


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